Die Planung für die Zukunft kann sich wie eine überwältigende Aufgabe anfühlen, aber das Verfassen eines Testaments ist einer der einfachsten und sinnvollsten Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihr Erbe zu sichern.
Ein Testament stellt sicher, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen verteilt wird, und gibt Ihnen und Ihren Angehörigen Sicherheit. Ohne ein Testament wird Ihr Nachlass möglicherweise nicht so gehandhabt, wie Sie es wünschen, was bei den Familienmitgliedern oft zu Verwirrung und unnötigem Stress führt.
Machen Sie eine Bestandsaufnahme Ihres Vermögens
Bevor Sie den Stift zu Papier bringen, sollten Sie eine Bestandsaufnahme Ihres gesamten Besitzes machen. Dazu gehören nicht nur größere Vermögenswerte wie Immobilien und Fahrzeuge, sondern auch Ersparnisse, Investitionen, persönliche Gegenstände und digitale Vermögenswerte wie Online-Konten und geistiges Eigentum.
Betrachten Sie diesen Prozess als eine Möglichkeit, Ihr Lebenswerk zu bewerten und zu überlegen, wie Sie es für die Menschen, die Ihnen am wichtigsten sind, umgestalten möchten.
Lassen Sie sich beim Testament verfassen professionell beraten
Auch wenn es Vorlagen zum Selbermachen gibt, ist eine professionelle Beratung unabdingbar. Ein Anwalt für Erbrecht kann Ihnen dabei helfen, ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Testament verfassen und sicherzustellen, dass es alle rechtlichen Kriterien erfüllt. Dies bietet nicht nur einen zusätzlichen Schutz, sondern erhöht auch das Vertrauen, dass nichts übersehen wird.
Professioneller Rat ist vor allem bei komplexeren Nachlässen mit Unternehmen, internationalen Vermögenswerten oder gemischten Familienverhältnissen unerlässlich.
Wählen Sie einen Testamentsvollstrecker und Vormund
In jedem Testament muss mindestens ein Testamentsvollstrecker benannt werden, also die Person, die für die Ausführung Ihrer Anweisungen verantwortlich ist. Wählen Sie eine Person, der Sie voll und ganz vertrauen, da sie eine entscheidende Rolle dabei spielt, sicherzustellen, dass Ihre Wünsche buchstabengetreu umgesetzt werden.
Wenn Sie minderjährige Kinder haben, sollten Sie auch einen Vormund benennen, der für sie sorgt. Diese Entscheidung kann sich schwer anfühlen, ist aber eine der wirkungsvollsten Möglichkeiten, Ihre Familie in den kommenden Jahren zu schützen und zu leiten.
Berücksichtigen Sie die emotionalen Auswirkungen
In Ihrem Testament geht es nicht nur um Eigentum oder Finanzen, sondern auch um Menschen. Denken Sie bei der Aufteilung Ihres Nachlasses auch an die emotionalen Auswirkungen, die dies auf Ihre Angehörigen haben kann. Objektivität ist zwar der Schlüssel, aber es ist ebenso wichtig, Gefühle, Familiendynamik und die Werte, die Ihnen wichtig sind, zu berücksichtigen.
Wenn Sie Ihre Entscheidungen im Voraus kommunizieren, entweder mit den betroffenen Personen oder durch ein schriftliches Schreiben, das Sie Ihrem formellen Testament beifügen, können Sie Fehlinterpretationen vermeiden und das Verständnis fördern.
Aktualisieren Sie Ihr Testament regelmäßig
Das Leben ist voller Veränderungen, und Ihr Testament sollte sich dementsprechend weiterentwickeln. Heirat, Scheidung, die Geburt eines Kindes oder der Erwerb bedeutender neuer Vermögenswerte sind alles Ereignisse, die eine Aktualisierung Ihres Testaments erforderlich machen. Wenn Sie Ihr Dokument nicht regelmäßig überarbeiten, können veraltete Anweisungen später für Verwirrung sorgen.
Wenn Sie Ihr Testament auf dem neuesten Stand halten, können Sie sicherstellen, dass Ihr Nachlass die Umstände und Beziehungen widerspiegelt, die Ihnen in jeder Phase Ihres Lebens am wichtigsten sind.
Es kann hilfreich sein, sich daran zu erinnern, Ihr Testament alle paar Jahre oder immer dann zu überprüfen, wenn sich in Ihrem persönlichen oder finanziellen Leben etwas Wichtiges ereignet.
Jutta Michel